Finanskarrierer

Beste steder for finansielle rådgivere

Seniorpar ser over dokumenter med finansiell rådgiver

•••

Charlotte Nation / The Image Bank / Getty Images

Det velkjente markedsundersøkelsesfirmaet J.D. Power and Associates (en avdeling av McGraw-Hill) gjennomfører en årlig studie av finansiell rådgiver tilfredshet. Studieutvalget er hentet fra en database med over 720 000 individer i USA som har Serie 6 eller serie 7 FINRA lisenser. Denne databasen vedlikeholdes av et firma som heter Qualified Media (QM).

Eksempel på undersøkelse av finansielle rådgivere

En tilfeldig undergruppe av personer ble trukket fra QM-databasen, i samsvar med statistiske prøvetakingsteknikker. Disse personene ble invitert per post til å fullføre en nettbasert spørreundersøkelse mellom 23. mai og 19. juni 2008. Undersøkelser med svar på minst 50 % av spørsmålene som ble brukt i beregningen av tilfredshet ble behandlet som gyldige, og ble samlet inn fra 3 124 finansielle rådgivere. J.D. Power publiserte sine resultater 30. september 2008. Respondentene ble delt inn i to kategorier:

  • Ansatte hos en meglerforhandler
  • Uavhengige finansielle rådgivere som behandler transaksjoner gjennom en gitt meglerforhandler

Drivere for finansiell rådgivertilfredshet

J.D. Power-undersøkelsen ruller opp de ulike spørsmålene i åtte nøkkelkategorier som driver finansrådgivernes tilfredshet. Finansielle rådgivere ble bedt om å legge en prosentvekt til hver kategori for å gjenspeile dens betydning for dem, totalt 100 % på tvers av alle kategorier. På samme måte måtte også finansielle rådgivere legge vekt på viktigheten av hver enkelt sak som dekkes under disse åtte kategoriene.

Tallene i parentes nedenfor gjenspeiler prosentvektene knyttet til den aktuelle kategorien av henholdsvis ansattes finansielle rådgivere og uavhengige finansielle rådgivere:

  • Bedriftens ytelse (24 %, 11 %)
  • Kompensasjon (16 %, 12 %)
  • Administrativ og overholdelsesstøtte (14 %, 18 %)
  • Intern driftsstøtte (12 %, 22 %)
  • Arbeidsoppgaver (11 %, 13 %)
  • Produkter og tilbud (9 %, 7 %)
  • Problemløsning (7 %, 17 %)
  • Arbeidsmiljø (6 %, NA)

Fast ytelse inkluderer økonomiske utsikter, effektiviteten til lederskap, konkurranseevne på markedet og ansettelses- og rekrutteringspraksis.

Kompensasjon inkluderer utbetaling, jobbsikkerhet, pensjonsytelser og helseforsikring.

Administrativ støtte og compliance inkluderer nytten av firmaets investeringsundersøkelser, ansattes utdanningsmuligheter, kvaliteten på informasjonsteknologi, responsen til informasjonsteknologipersonalet, hensiktsmessigheten av samsvarsovervåking og mengden administrativt papirarbeid.

Intern driftsstøtte inkluderer kvaliteten, påliteligheten og hjelpsomheten til andre finansielle rådgivere, andre medarbeidere, støttepersonell og veiledere.

Arbeidsoppgaver inkludere mengden utfordringer arbeidet gir, friheten gitt til finansrådgiveren til å anbefale produktene og tjenestene de finner mest hensiktsmessige, og arbeidsmengden.

Produkter og tilbud inkludere mangfold, konkurranseevne, rimelige priser og tilgjengeligheten av opplæringsmateriell for klienter.

Arbeidsmiljø inkluderer kontorforhold, kleskode og kvaliteten på pauseområdene.

Beste firmaer for finansielle rådgivere: Bedrifter ble gitt en poengsum på en 1000 poengskala, basert på svarene fra finansielle rådgivere på undersøkelsesspørsmålene. Svarene ble vektet etter den relative betydningen respondentene la på de ulike driverne, samt etter bedriftenes markedsandeler. Bare firmaer med minst 100 gyldige undersøkelser ble vurdert.

Svar fra uavhengige finansielle rådgivere var ikke robuste nok til å rangere firmaer, gitt J.D. Powers standarder, fra deres synspunkt. Ansattes finansielle rådgivere rangerte firmaene på denne måten:

  • Edward Jones (879)
  • Raymond James (879)
  • Merrill Lynch (697)
  • Bransjegjennomsnitt = 655
  • Wachovia Securities (627)
  • Citigroup Global Markets (Smith Barney) (624)
  • UBS Financial Services (598)

J.D. Power ga ut individuelle firmarangeringer på syv av de åtte målekategoriene. De utelukket problemløsning.

  • Edward Jones, Raymond James og Merrill Lynch var over bransjegjennomsnittet i alle de syv kategoriene.
  • Merrill Lynch ble tredje i hver kategori.
  • Edward Jones var først i tre kategorier: arbeidsmiljø, intern operasjonell støtte og administrativ og etterlevelsesstøtte. Den ble nummer to i resten.
  • Raymond James var først i fire kategorier: jobboppgaver, produkter og tilbud, kompensasjon og fast ytelse. Den ble nummer to i resten.
  • UBS og Wachovia var under gjennomsnittet i alle kategorier unntatt arbeidsmiljøet.
  • UBS endte sist i fem kategorier.
  • Citigroup var over gjennomsnittet bare i arbeidsoppgaver og kompensasjon.

Et problematisk trekk ved studien er at et stort fullservice-verdipapirfirma, Morgan Stanley, ikke fremkalte nok gyldige svar til å bli rangert.