Topp formuesforvaltningsfirmaer
Disse 10 bedriftene genererer betydelig fortjeneste
Når du er i ferd med å velge det beste formuesforvaltningsfirmaet å jobbe for, er en rimelig måte å begrense feltet å fokusere på de beste firmaene når det gjelder lønnsomhet. Formuesforvaltning tilbyr tradisjonelt en mye mer stabil strøm av inntekter og fortjeneste enn den ganske volatile og sykliske investeringsbankvirksomhet og verdipapirhandel funksjoner.
Denne listen over de beste konkurrentene på dette feltet er rangert etter mengden overskudd før skatt generert av deres formuesforvaltningsavdelinger. Selv om definisjonen av formuesmarkedet er svært elastisk og den kan variere fra firma til firma, inkluderer en generelt akseptert variant kunder med minst 1 million dollar i finansielle eiendeler, men mange firmaer setter standarden lavere til 250 000 dollar.
UBS
Oli Scarff/Getty Images
UBS genererer omtrent 3,5 milliarder dollar i resultat før skatt fra formuesforvaltningsaktiviteter eksklusive ekstraordinære poster for uautoriserte handelstap. Dette representerer over halvparten av det totale resultatet før skatt for selskapet som helhet.
UBS er kjent for sine aggressive kostnader og antall ansatte, men disse initiativene er rettet mot å redusere investeringsbankvirksomhet og verdipapirhandel for å legge økt fokus og vekt på formuesforvaltning.
UBS har et stort fotavtrykk blant formuesforvaltningskunder i Amerika med omtrent halvparten av alle formuesforvaltningsaktiva fra kunder på den vestlige halvkule. Rundt 10 prosent av eiendelene kommer fra sveitsiske kunder og omtrent 25 prosent er fra andre europeere.
Bank of America
Et kortsalg fra Bank of America er en sjelden ting. Store arkivfoto/Getty-bilder
Mange kjenner Bank of America som deres vennlige nabolagsbank som tilbyr pensjonister gratis sjekk. Faktisk er Bank of America morselskapet til Merrill Lynch, og det inkluderer også divisjonene U.S. Trust og Bank of America Private Wealth Management i segmentrapporteringen for Global Wealth and Investment Management. Merrill Lynch og Morgan Stanley er i tett konkurranse om den største styrken av finansielle rådgivere i det amerikanske markedet med over 15 000 hver, men Merrill Lynch har de mest produktive finansielle rådgiverne. De gjennomsnittlig omsetning på rundt 1 million dollar hver.
Wells Fargo
Store arkivfoto/Getty-bilder
Wells Fargo (kjent som Wells Fargo Private Bank) tilbyr mangfoldig formueforvaltning og rangerer på tredjeplass med over 2 milliarder dollar i formueforvaltning før skatt. Bankvirksomheten er så stor at dette utgjør under 10 prosent av totalbedriften. Da Wells Fargo mottok FDICs velsignelse til å kjøpe Wachovias bankvirksomhet (i 2008), gjorde det Wells Fargo til en stor nasjonal aktør innen verdipapirmegling.
Sveitsisk kreditt
Juergen Held/Getty Images
Credit Suisse leder feltet med hensyn til prosentandelen av det totale overskuddet før skatt som stammer fra formuesforvaltning – robuste 75 prosent. Credit Suisse er en stor aktør innen private banking så vel som verdipapirmegling, og har også en diversifisert formuesforvaltningsvirksomhet.
JPMorgan Chase
John Moore/Getty Images
JPMorgan Chase er en sammenslåing av Banc One, Chase Bank og det gamle Wall Street investeringsbank- og formuesforvaltningsfirmaet JP Morgan & Co. Det tjener rundt 1,5 milliarder dollar i overskudd før skatt fra formuesforvaltningsaktiviteter, som utgjør rundt 6 prosent av hele selskapet.
Morgan Stanley
Jose Luis Pelaez/Getty Images
Morgan Stanleys formuesforvaltningsoperasjoner ble kraftig forbedret i 2009 da Morgan Stanley og Citigroup kunngjorde sammenslåingen av Smith Barney med Morgan Stanleys Global Wealth Management Group. Morgan Stanley betalte 2,7 milliarder dollar kontant på forhånd til Citigroup for en eierandel på 51 prosent i fellesforetaket. Morgan Stanleys formueforvaltningsavdeling bidrar nå med over 50 prosent av det totale resultatet før skatt. I 2012 økte Morgan Stanley sin eierandel i det tidligere Smith Barney til 100 prosent eierskap.
HSBC
Yuji Sakai / Getty Images
HSBC er en global bankgigant som tjener nesten 1 milliard dollar i overskudd før skatt fra formuesforvaltning, men som representerer bare beskjedne 5 prosent av den totale inntekten.
den tyske bank
JayLazarin/Getty Images
Deutsche Bank er en Frankfurt-basert bank som samler om lag 8 prosent av sin samlede fortjeneste før skatt fra formuesforvaltning, eller i underkant av 500 millioner dollar.
Barclays
Med hovedkontor i London, genererer Barclays rundt 400 millioner dollar i overskudd før skatt fra formuesforvaltning eller rundt 7 prosent av den totale bunnlinjen.
BNP Paribas
Charlotte Nation/Getty Images
Formuesforvaltningsenheten BNP Paribas regnes som den øverste private banken i Frankrike og en av de beste bankene globalt for filantropiske tjenester.
Firmaet rapporterer nesten 300 millioner dollar i formueforvaltningsresultat før skatt for omtrent 3 prosent av selskapets totale.
Påvirkning på fortjeneste
Fortjenesten som tilskrives formuesforvaltningsavdelingene til disse firmaene kan være sterkt påvirket av interne internprisingspolitikk og prosedyrer. Sjansen er at transaksjoner med formuesforvaltningskunder kan bidra til betydelig fortjeneste som tilskrives andre divisjoner av disse firmaene – for eksempel investeringsbank og verdipapirhandel.