Finanskarrierer

Hva gjør en finansiell planlegger?

Lær om lønn, ferdigheter og mer

InnholdsfortegnelseUtvideInnholdsfortegnelse En dag i livet til en finansiell planlegger: Sørge for at klientregistrene opprettholdes og holdes oppdatert, fungere som et bindeledd mellom klienten og andre finansielle fagfolk, veilede klienter gjennom personlig økonomisk analyse, inkludert målsetting

Balansen / Maddy Price

En finansiell planlegger gir råd til enkeltpersoner i å administrere deres personlige økonomi. Mange planleggere jobber selvstendig eller i små bedrifter, selv om større finanstjenestefirmaer enten legger til økonomiske planleggere til staben eller insisterer på at deres finansielle rådgivere eller økonomiske konsulenter blir også sertifisert som økonomiske planleggere.

En finansiell planlegger tar seg av saker som:

  • Spare til pensjonisttilværelsen
  • Sparer til college
  • Sparer til bolig- eller bilkjøp
  • Budsjettering
  • Utgiftskontroll
  • Låne
  • Investering

En finansiell planlegger hjelper klienter med å lage personlige budsjetter, kontrollere utgifter, sette mål for sparing og implementere strategier for å samle rikdom. De kan ha arbeidsforhold med finansielle rådgivere , investeringsforvaltere eller aksjefondsselskaper, som bruker disse spesialistene til selve investeringen av kundenes midler.

Jobben krever å følge med på utviklingen innen finansielle produkter, skattelov , og strategier for personlig økonomistyring, spesielt angående pensjonsordninger og eiendommer. Suksess krever også salgsevne, både ved anskaffelse av nye kunder og i utvikling av nye ideer for å forbedre den økonomiske situasjonen til eksisterende kunder.

Finansiell planlegger plikter og ansvar

En finansiell planleggers vanlige ansvar inkluderer:

  • Tilbyr finansiell planlegging, forsikring og investeringstjenester til kunder
  • Sørge for at klientjournaler opprettholdes og holdes oppdatert
  • Å dyrke og opprettholde pågående relasjoner med kunder ved å spore suksessene deres og holde dem informert om endringer som kan påvirke deres økonomi
  • Fungerer som et bindeledd mellom klienten og andre finansielle fagpersoner
  • Veilede kunder gjennom personlig økonomisk analyse, inkludert målsetting
  • Bistå kunder med eiendomsforvaltning, selvangivelse, budsjetter eller andre økonomiske oppgaver

Økonomisk planlegger Lønn

Økonomisk planlegger lønn varierer avhengig av om du jobber for en finansinstitusjon eller er i privat praksis. Andre avgjørende faktorer inkluderer ekspertiseområder, sertifiseringer og grader:

  • Median årslønn: $62.000 ($22.72/time)
  • Topp 10 % årslønn: $112 000 ($50,00/time)
  • Bunn 10 % årslønn: $40 000 ($13,23/time)

Utdanningskrav og kvalifikasjoner

For å bli en finansiell planlegger kan utdanning spille en betydelig rolle.

  • TIL bachelor grad er minimumskravet til utdanning som forventes av en finansiell planlegger.
  • Kursarbeid innen finans, regnskap eller økonomi er nyttig, men ikke nødvendig.
  • En Master of Business Administration (MBA) grad kan gjøre deg til en spesielt ønskelig jobbkandidat, avhengig av firmaet.

De juridiske kravene for å operere som finansiell planlegger varierer fra stat til stat. Men selv i stater der det ikke er obligatorisk, bestått eksamen for å bli en sertifisert finansiell planlegger (CFP) er sterkt tilrådelig. CFP-betegnelsen øker din troverdighet og salgbarhet overfor potensielle arbeidsgivere og kunder.

I følge Certified Financial Planner Board of Standards Inc. ( CFP-styret ), for å bli sertifisert må du oppfylle følgende krav:

  • Utdanning: Fullføring av en grad på høyskolenivå i personlig økonomisk planlegging eller en tilsvarende CFP-styre-godkjent, inkludert fullføring av en økonomiplanutvikling (capstone) kurs registrert i CFP-styret.
  • Undersøkelse: En bachelorgrad er et vilkår for førstegangssertifisering, men den trenger ikke være oppfylt før oppmelding til eksamen.
  • Erfaring: Fordi CFP-sertifisering indikerer for kundene din evne til å gi økonomisk planlegging uten tilsyn, krever CFP-styret at du har 6000 timers erfaring gjennom standardveien, eller 4000 timers erfaring gjennom lærlingveien som oppfyller tilleggskrav.
  • Etikk: Som sertifisert finansiell planlegger må du godta å følge de høye standardene for etikk og praksis som er skissert i CFP-styrets standarder for profesjonell oppførsel. I tillegg til å gjennomgå en bakgrunnssjekk, må du fylle ut en CFP-sertifiseringssøknad der du må avsløre informasjon om bakgrunnen din.

Finansiell planlegger ferdigheter og kompetanser

Økonomiske planleggere trenger et utvalg av kvaliteter for å utføre jobben sin optimalt:

  • Analytiske og problemløsende ferdigheter: Evne til å analysere markedets finansielle data og gi riktig finansiell rådgivning til kunder
  • Eksepsjonelle kommunikasjons-, presentasjons- og forhandlingsevner
  • Kommunikasjon og mellommenneskelige ferdigheter: Evne til å søke ny virksomhet, nettverk med kollegaer og administrere relasjoner med kunder
  • Organisert og detaljorientert: Riktig tildeling av tiden som er nødvendig for å administrere hver enkelt kundes økonomi og risiko, og sjekke detaljer for å minimere sannsynligheten for feil

Job Outlook

Finansiell rådgivningsjobber, som finansiell planlegging er klassifisert under, forventes å fortsette å vokse med 15 % til 2026, ifølge Bureau of Labor Statistics . Underkategorien til finansiell planlegging har en tendens til å følge trenden for finansiell rådgivning som helhet.

Arbeidsmiljø

Finansielle planleggere jobber vanligvis i investeringsselskaper eller banker. Andre er selvstendig næringsdrivende eller ansatt i små, uavhengige praksisgrupper. Arbeidet deres kan kreve at de reiser, for eksempel å delta på konferanser, undervise i finanskurs, besøke kunder og delta på nettverksarrangementer for å tiltrekke seg nye kunder.

Fremdriftsplan

Tidsforpliktelsen er svært varierende og avhengig av type praksis, klientarbeidsmengde og tid og innsats som kreves for å få nye kunder. Dermed kan det variere fra en deltidsinnsats på under 40 timer per uke til en som langt overstiger 40 timer.

For å imøtekomme kundenes tidsplaner, må økonomiske planleggere være tilgjengelige for møter og telefonkonsultasjoner på kveldene og i helgene. I tillegg kan det være nødvendig med lengre timer for å gjennomføre analyser, forskning og etterutdanning.

Sammenligning av lignende jobber

De som er interessert i en økonomisk planleggingskarriere, vil kanskje også vurdere disse lignende stillingene, sammen med medianlønnen:

Kilde: PayScale, mars 2019

Hvordan få jobben

SØKE OM

En rekke karrierenettsteder inkluderer stillingsannonser for økonomiske planleggere, iHireFinance har finansielle planlegger stillinger. Andre jobbsider inkluderer LinkedIn , Faktisk , og Karrierebygger . Disse sidene gir også tips for å skrive CV og følgebrev, samt å få og mestre et intervju.

PRAKTIKK

Se etter praksisplasser fra forskjellige finansplanleggingsfirmaer i ditt område, og arbeid med forskjellige firmaer for å finne ut hvilken type firma og virksomhet som passer dine karrieremål.

NETTVERK

Medlemskap i nøkkelorganisasjoner gir nettverksmuligheter som kan føre til en jobb. De Økonomisk Planforening (FPA) og Landsforeningen for personlige økonomiske rådgivere (NAPFA) GENESIS gir slike muligheter.