Hva er American Institute of Banking (AIB)?
American Institute of Banking forklart
••• Eric Audras / Getty Images
- Definisjon og eksempler på American Institute of Banking
- Hvordan fungerte American Institute of Banking?
- Typer ABA-trening
- Alternativer til American Institute of Banking (AIB)
Som en del av American Bankers Association (ABA), ga American Institute of Banking (AIB) opplæring for stillinger innen bank gjennom 2014.
Selv om AIB har sluttet å fungere som en egen institusjon, kan du fortsatt finne AIB-opplæringskurs på ABA-nettstedet så vel som gjennom lokale ABA-avdelinger. Å fullføre slik opplæring kan hjelpe deg med å forberede deg på en ny karriere eller komme deg videre i din nåværende rolle i en finansinstitusjon.
Lær mer om AIBs formål, de ulike opplæringsalternativene som er tilgjengelige, grunner til å søke denne opplæringen, og noen alternative bankopplæringsorganisasjoner du kan vurdere.
Definisjon og eksempler på American Institute of Banking
American Institute of Banking (AIB) var en institusjon under American Bankers Association (ABA) som ga opplæring for bankroller .
- Akronym : SKAM
Før dets utdanningstilbud ble rullet opp av ABA i 2014, tilbød AIB et stort utvalg individuelle opplæringskurs, sertifikatprogrammer og diplomprogrammer. AIBs opplæring dekket forskjellige emner som forbrukerbanktjenester, forretningsbanktjenester, filialledelse, finansielle forskrifter, utlån, forebygging av svindel, kundeservice, banktjenester for småbedrifter og teamledelse.
AIB-opplæringen kan hjelpe deg med å lære mer om bankrollen din, studere et emne av interesse, eller til og med forberede deg på en ny karriere . Hvis du for eksempel jobbet som bankkasse, kan det hende du har tatt individuelle AIB-kurs for å lære mer om enkelte bankforskrifter.
På den annen side, hvis du ønsket å avansere til en filiallederrolle, kan du ha registrert deg for AIBs Branch Manager Certificate-program for å få nye ferdigheter. Når du har opplevd det, kan det hende du har registrert deg for AIB Bank Operations Diploma-programmet for å forberede deg til den relaterte ICB-sertifiseringseksamenen og forberede deg på videre avansement.
AIBs røtter
Som svar på den økonomiske panikken i 1873 grunnla bankfolk fra hele USA ABA i 1875 for å sørge for lærings-, nettverks- og fortalermuligheter. ABA opprettet American Institute of Bank Clerks i 1900 for å tilby både personlige og korrespondansekurs for å hjelpe bankfagfolk med å videreutvikle ferdighetene sine. Det ville senere omdøpe dette til American Institute of Banking.
Sammen med AIB hadde ABA Institute of Certified Bankers (ICB) som tillot deg å ta AIB-kurs for å kvalifisere deg til ulike sertifiseringseksamener. I likhet med AIB eksisterer ikke ICB lenger som en egen enhet. I stedet tilbyr ABA sertifiseringsprogrammer rett etter fusjonen.
Hvordan fungerte American Institute of Banking?
Å delta i et AIB-kurs eller -program innebar vanligvis å registrere seg gjennom statens ABA-kapittel. Mens ABA lar ulike typer banker bli medlemmer og få tilgang til ressurser, kan du ofte melde deg på opplæring selv om arbeidsgiveren din ikke var medlem.
Men hvis du ikke var medlem, måtte du ofte betale en høyere avgift for opplæring enn for personer som jobber for ABA medlemsinstitusjoner. Sammenkobling av kurs gjennom et sertifikat- eller diplomprogram reduserte vanligvis kostnadene for både medlemmer og ikke-medlemmer.
Mens senere tilbud først og fremst inkluderte kurs i eget tempo eller instruktørledede nettkurs, hadde AIB også tilbudt korrespondanse og personlig opplæring for noen kurs. Kurslengde og krav varierte ut fra kurs og format.
Nettkurs i eget tempo kan ha tatt åtte timer eller mindre, mens instruktørledede kurs kunne ha vart i opptil fire måneder. Dette betydde at sertifikat- og diplomprogrammer kunne ta flere måneder eller lenger avhengig av kurslengde, tidsforpliktelse og antall kurs.
Mens instruktørledede online AIB-kurs hadde en ukentlig timeplan, tilbød de fleksibilitet når du kunne fullføre arbeidet. Dette sto i kontrast til personlige AIB-kurs hvor du måtte være i timen til oppsatte tider.
Hva AIB-kurs innebar
Uavhengig av formatet innebar AIB-kurs ofte å lese finansbøker eller nettmateriell, lage oppgaver, delta i diskusjoner og ta eksamener. Etter at du har bestått et kurs, kan du fortsette serien for et sertifikat eller vitnemål, eller du kan bruke studiepoengene til videreutdanning som arbeidsgiveren din eller en eksisterende legitimasjon kan ha krevd.
Hvis du hadde tatt kurs for å ta en ICB-sertifisering, må du også sørge for at du oppfylte erfaringskravene før du registrerer deg for å ta sertifiseringseksamenen.
For å se hvordan AIB-trening fungerte, la oss si at du nettopp har startet bankkarriere som teller og følte seg interessert i å gå opp til en personlig bankrolle. Du har kanskje bestemt deg for å fullføre AIBs Personal Banker Certificate for å lære mer om finansielle tjenester, produkter og håndtering av kunderelasjoner.
Etter å ha registrert deg for sertifikatprogrammet, ville du ha startet en serie med selvgående nettkurs som dekker områder som kommunikasjon, bankprodukter, salg, henvisninger og forhandlinger. Du ville ha oppnådd sertifikatet etter å ha fullført og bestått alle AIB-kursene.
Typer ABA-trening
Selv om AIB ikke tilbyr kurs og programmer direkte lenger, kan du nå fullføre opplæring gjennom ABA som medlem eller ikke-medlem. ABA tilbyr det meste av opplæringen sin online gjennom individuelle kurs, webinarer og sertifikatprogrammer.
Selv om du ikke finner de lange diplomprogrammene som AIB en gang tilbød, har ABA fortsatt sertifikatprogrammer som forbereder deg til sertifiseringseksamener. Du kan kjøpe mye av opplæringen gjennom ABA-nettstedet når du oppretter en konto der, men du vil også fortsatt finne noen tilbud gjennom lokale ABA-avdelinger.
Du bør spørre arbeidsgiveren din om de har et ABA-medlemskap. Hvis de gjør det, kan du registrere deg for en ABA-konto ved å bruke jobb-e-posten din og få tilgang til fordeler som treningsrabatter.
Nettkurs
ABAs nåværende online kurstilbud inkluderer over 400 kurs i eget tempo og 20 instruktørledede kurs. Kursene har etiketter som indikerer sertifiseringsprogrammer og sertifiseringer de vil gjelde for.
Du må velge en planlagt startdato for de instruktørledede kursene, mens du kan registrere deg for å starte når som helst for alternativene i eget tempo. Du vil finne mange kurs tilgjengelig selv om du ikke har et ABA-medlemskap.
Noen av de mange kursemnene i eget tempo inkluderer:
- Bedriftsstrategi
- Takseringer
- Kommersiell eiendom
- Forbrukerbank
- Sikkerhet og regelverk
- Innskuddskontoer
- Ledelse
- Markedsføring
- Forsikring
- Risikostyring
- Verdipapirer
- Studielån
- Boligøkonomi
- Formuesforvaltning
De instruktørledede kursene dekker emner som:
- Regnskapsanalyse
- Grunnleggende banktjenester
- Kundeansvarlig
- Utlån
- Grunnleggende regnskap
- Individuelle pensjonskontoer (IRA)
- Markedsføring
- Bank produktlinjer
Webinarer
ABA har over 200 webinarer hvor du kan se eksperter diskutere viktige banktemaer. Disse webinarene dekker mange av de samme temaene som kursene, men de fokuserer ofte på den aktuelle utviklingen og nyheter. Noen kvalifiserer for etterutdanningspoeng.
Mange av disse webinarene tas opp for å se når det passer deg, men du trenger ofte et ABA-medlemskap for å få tilgang til dem. Nettseminarets spesifikke side vil vise krav for visning, inkludert om du kan se gjennom en ekstern lenke uten et ABA-medlemskap.
Sertifikatprogrammer
Du finner nesten 40 sertifiseringsprogrammer på ABAs nettsider, og de består ofte av flere individuelle kurs eller suiter med relaterte kurs. Sertifikatene fokuserer hovedsakelig på en bestemt bankjobb eller sertifiseringseksamen.
Mens noen sertifikater kanskje bare krever noen få grunnleggende kurs, kan andre karrierefokuserte programmer kreve nesten 40 kurs. Du har vanligvis tilgang til sertifikatkursene i en begrenset periode, for eksempel et år.
Noen ABA-sertifikatprogrammer inkluderer følgende:
- Bedrifts- og næringsutlånsbevis
- Banktellersertifikat
- Privatbanksertifikat
- Bankmarkedsføringssertifikat
- Wharton Emerging Leaders Certificate
- Leverandørsertifikat for bankløsninger
- Sertifikat for relasjonsledelse
- Samsvarssertifikat for innskudd
- Sertifikat for bankøkonomistyring
- Asset Management sertifikat
Sertifiseringsprogrammer
Å fullføre ABA-webinarer, kurs, konferanser og sertifikatprogrammer kan hjelpe deg med å oppfylle utdanningskravene for ABA-sertifiseringer. Ved å involvere en proctored eksamen, demonstrerer disse legitimasjonene dine kunnskaper til banker og kredittforeninger der du kan jobbe. De krever vanligvis tidligere arbeidserfaring sammen med ABA-poengene.
Å opprettholde ABA-sertifiseringen din innebærer å tjene et minimum antall studiepoeng på treårsbasis. Du må også godta en etisk kode og betale en årlig avgift for å fornye legitimasjonen din.
Du kan oppnå følgende seks sertifiseringer gjennom ABA:
- Sertifisert tillits- og fidusiær rådgiver
- Sertifisert AML og Fraud Professional
- Sertifisert IRA Services Professional
- Sertifisert Enterprise Risk Professional
- Sertifisert Regulatory Compliance Manager
- Sertifisert profesjonell finansmarkedsføring
Alternativer til American Institute of Banking (AIB)
Mens ABAs opplæring fortsatt er populær for å utvikle bankkarrieren din, har mange andre organisasjoner kurs og programmer innen bank og finans å vurdere. Noen få av disse inkluderer Conference of State Bank Supervisors, Independent Community of Bankers of America og Bank Administration Institute.
Conference of State Bank Supervisors (CSBS)
Opprinnelig kalt Association of Supervisors of State Banks, CSBS har eksistert siden 1902 og fokuserer på å gå inn for banksystemregulering. Den har for tiden flere nettbaserte og personlige opplæringsalternativer designet for bankeksaminatorer og andre ansatte som drar nytte av å forstå banklover.
De intensive programmene for sensorer kalles tekniske skoler og dekker emner som kredittvurdering, kapitalmarkedseksamen og bankanalyse. Disse krever ofte litt erfaring. CSBS tilbyr også et stort bibliotek med korte nettkurs som dekker alt fra bankdrift og regulering til bankprodukter og porteføljestyring.
Hvis du oppfyller kravene til erfaring og utdanning, kan du også vurdere organisasjonens eksamenssertifiseringsprogram.
Independent Community of Bankers of America (ICBA)
ICBA representerer rundt 50 000 fellesskapsbanker og jobber gjennom sine fortaler-, opplærings- og bankløsninger. Det tilbyr flere kurs og online sertifikatprogrammer til både finansinstitusjoner og enkeltpersoner, så vel som all-tilgangsplaner til institusjoner. Du kan melde deg inn som ikke-medlem og betale en høyere avgift for trening.
Noen eksempler på individuelle kurs dekker bankhemmelighetsloven, revisjon, taksering, betalinger, forhandling, informasjonssikkerhet, grunnleggende bankkasserer, identitetssvindel og regelverk P og Z. Sertifikatprogrammene fokuserer på roller som menneskelige ressursgeneralister, tellere, universelle bankfolk. og revisorer. Andre utdanningsalternativer gjennom ICBA inkluderer webinarer, sertifiseringer og et bankdirektørprogram.
Bank Administration Institute (BAI)
BAI tilbyr korte bankkurs til finansinstitusjoner som ønsker å trene sine ansatte i en bestemt rolle. Mange av kursene fokuserer på forskrifter og lover som involverer innskudd og transaksjoner, utlån av penger og administrasjon av bankpersonell. Du vil imidlertid også finne kurs som dekker grunnleggende ferdigheter som å administrere kontoer, selge finansielle tjenester og utføre daglige oppgaver som forretningsbankmann, bankteller, formuesforvalter eller leder.
Viktige takeaways
- Siden AIB sluttet å operere som et eget ABA-datterselskap i 2014, har ABA tilbudt bankopplæring direkte gjennom sin nettside og lokale avdelinger.
- AIBs bankopplæring hjalp til med kompetansebygging og karriereutvikling og dekket emner som spenner fra grunnleggende bankvirksomhet og utlån til regulering og ledelse.
- Mens AIB pleide å tilby kurs, sertifikatprogrammer og diplomprogrammer, tilbyr ABA for øyeblikket ikke vitnemål.
- AIB-kurs var tilgjengelige gjennom korrespondanse, online eller personlige formater, men de fleste ABA-kurs i dag er helt online i et eget tempo eller instruktørledet format.
- Noen alternative organisasjoner som tilbyr bankopplæring inkluderer Conference of State Bank Supervisors, Bank Administration Institute og Independent Community of Bankers of America.
Artikkelkilder
American Bankers Association. ABA historie . Åpnet 26. januar 2022.
American Bankers Association. Nettbasert opplæring i eget tempo for bankfolk . Åpnet 26. januar 2022.
American Bankers Association. 1900-1924: A History of America's Banks and The ABA . Åpnet 26. januar 2022.
Arkansas Bankers Association. Diplomer og sertifikater . Åpnet 26. januar 2022.
Indiana Bankers Association. ABA-trening . Åpnet 26. januar 2022.
Georgia Bankers Association AIB Commercial Lenning Diploma . Åpnet 26. januar 2022.
Ohio Bankers League. ABA-kurs . Åpnet 26. januar 2022.
American Bankers Association. Nettbasert opplæring for bankfolk - tilrettelagte kurs . Åpnet 26. januar 2022.
American Bankers Association. Innspilte og kommende webinarer . Åpnet 26. januar 2022.
American Bankers Association. All online trening . Åpnet 26. januar 2022.
American Bankers Association. ABA Private Banker-sertifikat . Åpnet 26. januar 2022.
American Bankers Association. Opprettholde CCTS . Åpnet 26. januar 2022.
American Bankers Association. Profesjonelle sertifiseringer for bankfolk . Åpnet 26. januar 2022.
Conference of State Bank Supervisors (CSBS). Om CSBS . Åpnet 26. januar 2022.
Independent Community Bankers of America. ICBA Om . Åpnet 26. januar 2022.
Independent Community Bankers of America. Community Banker University . Åpnet 26. januar 2022.
Bankers Administration Institute. BAI Training Catalogue: Rollebasert overholdelseskurs . Åpnet 26. januar 2022.